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AML – ¿Qué es el lavado de dinero?
El lavado de dinero es el acto de ocultar fondos obtenidos de manera ilegal y legitimar el origen de dichos recursos.
Cumplimos estrictamente con las leyes aplicables y prohibimos a cualquier empleado o agente participar, o intentar participar de forma consciente, en actividades relacionadas con el lavado de dinero.
Nuestra política contra el lavado de dinero refuerza la protección del inversionista, los procedimientos de pago seguros y los servicios de seguridad para los clientes.
Documentación de identidad
El primer nivel de prevención contra el lavado de dinero es el proceso de verificación "Conozca a su cliente" (KYC).
Para cumplir con las normativas, le solicitamos los siguientes documentos:
Documentos de identificación: fotocopias claras del anverso y reverso de un documento de identidad con fotografía emitido por el gobierno, como pasaporte válido, licencia de conducir o documento nacional de identidad.
Comprobante de domicilio: documento oficial emitido en los últimos 3 meses que muestre claramente el nombre y la dirección registrados. Puede ser una factura de servicios (agua, electricidad, teléfono fijo) o un estado de cuenta bancario.
Asegúrese de que los documentos incluyan su nombre real completo, dirección completa, fecha de emisión reciente (dentro de 3 meses), y el nombre de la entidad emisora con logotipo o sello oficial.
Copia de su tarjeta de crédito: solo se requiere que los últimos 4 dígitos estén visibles. También puede incluir los últimos 3 dígitos del código de verificación en el reverso de la tarjeta. Los otros números deben estar ocultos por su seguridad.
Nota: debido a los requisitos regulatorios en constante cambio en Indonesia, es posible que solicitemos documentos adicionales.
No podrá realizar transacciones hasta que sus documentos sean recibidos y aprobados.
Cualquier transacción iniciada antes de la aprobación podrá ser cancelada. Las ganancias o pérdidas también serán eliminadas de su cuenta.
Monitoreo
No aceptamos pagos de terceros. Todos los pagos deben realizarse desde cuentas a su nombre, coincidiendo con los documentos presentados.
Los fondos retirados deben ser devueltos a la fuente original. Si depositó mediante transferencia bancaria, el retiro se devolverá a la misma cuenta. Si usó tarjeta de crédito, el retiro irá a esa misma tarjeta.
No aceptamos depósitos ni retiros en efectivo bajo ninguna circunstancia.
Reporte
Estamos obligados a monitorear y reportar cualquier transacción sospechosa a las autoridades.
Si consideramos que un movimiento de fondos está vinculado con actividades ilícitas, tenemos el derecho de rechazarlo en cualquier momento.
La ley nos prohíbe notificar a los clientes sobre estos reportes.
Fuente de ingresos
Debe completar el formulario de "fuente de ingresos", indicar claramente el origen de los fondos y adjuntar documentos que lo respalden.
Si no proporciona suficiente información y pruebas, le pediremos documentación adicional.
Si no responde en un plazo razonable, su cuenta será bloqueada.
Si tiene preguntas, escriba a: [email protected]